Praha, 10. listopadu 2022 – Nebankovní financování potvrzuje svoji nezastupitelnou roli v podpoře české ekonomiky. Za tři čtvrtletí letošního roku poskytly členské společnosti České leasingové a finanční asociace (ČLFA) firmám, podnikatelům a spotřebitelům finanční prostředky v objemu
127 miliard korun, což je o více než desetinu (11,8%) větší objem, než ve stejném období loňského roku. V oblasti financování podnikatelských subjektů bylo profinancováno 106 miliard Kč (meziročně +11,4 %). Financování zboží a služeb pro spotřebitele bylo v objemu 21 mld. Kč, meziročně +13,9 %.
„Přestože jsou výsledky prezentované ČLFA za období leden až září 2022 povzbuzující a vykazují poměrně výrazný růst, už nyní se objevují signály, že česká ekonomika vstupuje do náročného období. Z našeho pohledu je však pozitivní, že i přes bezprecedentní inflaci a konflikt na východě Evropy se řada firem rozhodla pro nové investice. Financování nových strojů a zařízení, ať už formou leasingu nebo úvěru, prostřednictvím našich členů stouplo za tři čtvrtletí téměř o pětinu. Živo je i v oblasti factoringu, který v tomto období rostl dokonce o 27 %,“ uvedla Jana Hanušová, předsedkyně představenstva ČLFA.
Část poptávky po nebankovním financování investičních či spotřebitelských záměrů byla spojena se značnými riziky a nemohla být při uplatnění obezřetných kritérií hodnocení zákazníka i financované komodity akceptována. Vzrostl celkový objem financování podnikatelských subjektů i objem poskytnutých spotřebitelských úvěrů. V rámci financování podnikatelských subjektů se podíl poskytnutých úvěrů oproti leasingovému financování nezměnil a zůstal na úrovni předchozího roku. Vzrostl objem uzavřených factoringových obchodů.
Na pořízení silničních dopravních prostředků poskytly nebankovní finanční společnosti za devět měsíců letošního roku financování v objemu 52 miliard korun (meziročně +2,9 %). Z toho 31 miliard korun směřovalo k pořízení osobních vozidel (-3,7 %). Díky financování členských společností ČLFA bylo zakoupeno 35 184 nových osobních vozidel, tedy 24,5 % ze všech nových osobních vozů prvně registrovaných v ČR za prvních devět měsíců letošního roku.
Na pořízení strojů a zařízení poskytli členové ČLFA za prvních devět měsíců letošního roku financování v objemu 24 miliard korun, meziročně o 18 % více.
Znatelný nárůst zájmu o financování provozu prostřednictvím factoringu (postoupení pohledávek) zaznamenaly factoringové společnosti. Objem prostředků poskytnutých klientům
k 30. září 2022 dosáhl 30 miliard korun (+14 %).
Ke konci třetího čtvrtletí 2022 spravovaly členské společnosti ČLFA 970 tisíc aktivních leasingových a úvěrových smluv. Pohledávky z těchto smluv dosáhly 257 miliard korun – během devíti měsíců letošního roku se tak zvýšily o devět miliard korun (3,7 %).
Tabulka č. 1: Rozložení prostředků poskytnutých členy ČLFA ta tři čtvrtletí roku 2022 podle účelu
| celkový objem v mld. Kč (tři čtvrtletí 2022) | celkový objem v mld. Kč (tři čtvrtletí 2021) | změna v % | |
financování podnikatelských investic (finanční a operativní leasing, podnikatelské úvěry, leasing nemovitostí) | 75,73 | 68,66 | +10,3 % |
financování firemního provozu (factoring) | 30,38 | 26,60 | +14,2 % |
financování domácností(spotřebitelské úvěry,spotřebitelský leasing) CELKEM | 20,87 126,98 | 18,32 113,58 | +13,9 % +11,8 % |
Pozn.: Údaje za factoring poskytla Asociace factoringových společností České republiky.
Detailní informace k financování domácností a podnikatelů tvoří přílohu tiskové zprávy.
O České leasingové a finanční asociaci (ČLFA)
ČLFA je zájmovým sdružením finančních institucí, které poskytují služby financování v oblasti finančního a operativního leasingu, úvěry pro domácnosti i podnikatele a factoring. Od svého založení v roce 1991 prosazuje jejich společné zájmy a je zároveň partnerem orgánů státu při řešení problémů odpovídajících sektorů finančního trhu. V současné době má
39 členů. Více na: http://www.clfa.cz/
Kontakt pro média:
Miroslav Beneš, tel.: 603 174 347, e-mail: miroslav.benes@benesgroup.cz
Nebankovní financování podnikatelských subjektů za tři čtvrtletí 2022
Nebankovní finanční instituce sdružené v ČLFA poskytly na financování podnikatelských subjektů za tři čtvrtletí 106,11 mld. Kč (meziročně +11,4 %). Na financování podnikatelských investic připadá z této částky 75,73 mld. Kč, na financování provozu (factoring) pak 30,38 mld. Kč.
I nadále rostla mezi podnikateli rychlým tempem obliba factoringu (postoupení pohledávek na factoringovou společnost). Jde o dlouhodobý trend posledních let, kdy si podnikatelé oblíbili přínos zrychlení oběhu finančních toků a jistotu provozního financování. Objem prostředků poskytnutých členy Asociace factoringových společností ČR ke konci třetího čtvrtletí podnikatelům dosáhl
30,38 mld. Kč (+14,2 %). Významně se zvýšil podíl bezregresního factoringu – z 49,7 % na 59,0 %
k 30. září 2022. V rámci tohoto produktu přechází riziko v případě nezaplacení postoupené pohledávky na factoringovou společnost. Celková hodnota postoupených pohledávek na factoringové společnosti vzrostla ke konci třetího čtvrtletí o 27,3 % na 212,2 miliardy korun.
V rámci leasingu movitých věcí (strojů, zařízení a dopravních prostředků) profinancovaly nebankovní finanční instituce za tři čtvrtletí 22,65 mld. korun (+10,1 %). Meziročně klesl podíl operativního leasingu (z 56,5 % na 51,3 %). I nadále v tomto segmentu dominuje leasing silničních vozidel:
- podíl leasingu osobních a užitkových automobilů 43,8 %
- podíl leasingu nákladních automobilů 21,6 %
Nově bylo uzavřeno 28 smluv na leasing nemovitostí. Celková financovaná částka za tři čtvrtletí dosáhla 2,18 mld. Kč. Finančním leasingem bylo členy ČLFA ke konci třetího čtvrtletí financováno celkem 236 nemovitostí.
Úvěry a splátkové prodeje pro podnikatele poskytovalo za tři čtvrtletí 22 členů ČLFA. Celková výše nově poskytnutých úvěrů dosáhla 50,27 mld. Kč (meziroční růst o 10,0 %). Drtivou většinu vstupního dluhu tvoří účelové úvěry, a to na pořízení osobních a užitkových vozidel (40,1 %), na nákladní automobily (16,7 %) a na stroje a zařízení (35,6 %).
Nebankovní financování spotřebitelů za tři čtvrtletí 2022
Nebankovní finanční instituce sdružené v ČLFA poskytly na financování záměrů domácností za tři čtvrtletí 20,87 mld. Kč (meziročně +13,9 %).
Celkem 15 členů ČLFA, kteří jsou licencovanými poskytovateli spotřebitelských úvěrů Českou národní bankou, poskytlo k 30. 9. 2022 spotřebitelské úvěry v celkové výši 20,23 mld. Kč (meziročně +15,7 %), z toho:
- neúčelové půjčky v objemu 5,76 mld. Kč (+26,5 %)
- revolvingové úvěry v objemu 7,81 mld. Kč (+23,9 %)
- financování hmotného majetku v objemu 6,66 mld. Kč (+0,4 %)
Objem spotřebitelských úvěrů na financování osobních aut meziročně klesl o 0,48 mld. Kč (-8,6 %) na 5,08 mld. Kč, jejich počet meziročně klesl o 2939 na 20 596 úvěrů
Nebankovní finanční instituce evidovaly ke konci třetího čtvrtletí 2022 celkem 594 tisíc úvěrových smluv se spotřebiteli. Celkový objem pohledávek z těchto smluv se zvýšil o 4,8 % na 33,50 mld. Kč oproti konci září minulého roku.
Objem financování u spotřebitelského leasingu za tři čtvrtletí klesl. U movitých věcí a krátkodobých pronájmů klesla meziročně celková financovaná částka o 23,0 % na 0,64 mld. Kč. I nadále u tohoto produktu dominoval leasing silničních vozidel.