Penzijko – i v roce 2017 se dařilo dynamickým fondům

Rok 2017 byl pestrý na události v politice i ekonomice. Radost nám dělal výkon české ekonomiky, stabilní pracovní trh i růstový trend na akciových trzích. Stejně tomu bylo i u doplňkového penzijního spoření a jeho účastnických fondů. Nejlépe si v minulém roce vedl ČSOB dynamický účastnický fond, který dosáhl na zhodnocení 5,53 %. Z dlouhodobého hlediska se zhodnocují všechny čtyři účastnické fondy, které ČSOB Penzijní společnost nabízí.

Celý rok 2017 byl na finančních trzích ve znamení růstu cen akcií a poklesu cen dluhopisů. Makroekonomická data byla pozitivní a potvrzovala růst jak české, tak i světové ekonomiky. Zásadní změnou prošel vývoj inflace, která v ČR překročila hodnotu 2 %, a její zrychlení v kombinaci s přílivem spekulativních peněz vedlo k ukončení devizových intervencí ze strany ČNB. Akciové trhy profitovaly v roce 2017 z pozitivního ekonomického vývoje a globálního růstu ekonomik, solidních korporátních výsledků a očekávání fiskálních stimulů, které slibovala nová americká administrativa. Ceny akcií podporovaly i centrální banky svou ultra uvolněnou měnovou politikou a pozitivně působily i zprávy o přesunu investorů z dluhopisů do akcií. Naopak ceny českých dluhopisů klesaly, přičemž hlavním důvodem byl růst inflace, zvyšování úrokových sazeb ze strany ČNB a postupná normalizace výnosů.

„I rok 2017 potvrdil, že penzijní spoření dává smysl a plní svou funkci zajištění na budoucnost. Snažíme se, aby lidé penzijko vnímali jako základní spořící produkt, a sice bezpečný produkt se státní podporou. Vývoj jednotlivých fondů se liší v závislosti na charakteru daného fondu. U dynamických fondů je vždy potřeba počítat s vyšší kolísavostí, ale zároveň s potenciálem vyššího zhodnocení, zatímco u konzervativních fondů zpravidla není zhodnocení tak vysoké,“ říká Marie Zemanová, generální ředitelka ČSOB Penzijní společnosti.

Penzijní spoření od ČSOB nabízí od roku 2013 čtyři účastnické fondy, mezi kterými mohou klienti volit. ČSOB dynamický fond si vede velmi dobře a je jedním z nejvýnosnějších fondů na trhu. Od svého vzniku zhodnotil prostředky klientů o 24,44 %, zhodnocení za rok 2017 bylo ve výši 5,53 %. Daří se také ČSOB vyváženému fondu, který od svého vzniku zajistil zhodnocení ve výši 14,51 %, pro rok 2017 pak 2,63 %. V delším horizontu mají zajímavé zhodnocení i konzervativní fondy. ČSOB povinný konzervativní fond zakončil rok 2017 sice se záporným zhodnocením, od počátku však vydělal 4,06 %.  

Zároveň je potřeba zdůraznit dlouhodobý charakter penzijního spoření, ve kterém je důležité zejména dlouhodobé zhodnocení a nikoliv jen krátkodobý pohled na výkonnost jediného roku. Z tohoto hlediska patří ČSOB Penzijní společnost ke špičce na trhu.

ČSOB účastnické fondy Zhodnocení
za rok 2015

(v %)

Zhodnocení
za rok 2016

(v %)

Zhodnocení
za rok 2017

(v %)

Zhodnocení od vzniku fondu k 31. 12. 2017 (v %) Celková výše kapitálu

(v mil. Kč)

ČSOB účastnický pov. konzervativní fond 1,35 0,00 -0,94 4,06 2 470
ČSOB garantovaný účastnický fond 0,87 -0,47 -1,41 1,72 900
ČSOB vyvážený účastnický fond 3,55 3,11 2,63 14,51 658
ČSOB dynamický účastnický fond 7,66 5,36 5,53 24,44 473

 

Reklamy